[SCHD와 어울리는 ETF를 찾아보자!] SCHD vs SPHD 비교해보기

[SCHD와 어울리는 ETF를 찾아보자!] SCHD vs SPHD 비교해보기

 

안녕하세요, 경제적 자유를 위해 투자하는 morediv입니다.

 

지난 번에 SPHD 종목에 대해서 알아보았는데요.

SCHD와 이름도 비슷한 이 SPHD.

과연 SCHD와 같이 투자하면 어울릴 지 한번 알아보도록 하겠습니다.

 

* SPHD 종목 분석에 대해서 궁금하시다면, 아래 링크를 참고해주세요.

2024.10.01 - [투자/미국 주식] - 월배당을 주는 ETF, SPHD의 구성 종목과 종목 선정 원리를 알아봅시다!

월배당을 주는 ETF, SPHD의 구성 종목과 종목 선정 원리를 알아봅시다!

 

 

 

 

SCHD와 SPHD는 총 12개의 종목이 겹치고, 비중으로 따지면 21%가 같은 종목에 투자하고 있습니다.

SCHD 기준으로는 현재 103개 종목에 투자하고 있기에, 12.1%가 중복 종목이 되고,

SPHD 기준으로는 현재 51개 종목에 투자하고 있기에, 24.5%가 중복 종목이 되게 됩니다.

 

 

SCHD에는 없고 SPHD에서는 투자하고 있는, 즉 SPHD가 SCHD를 보완해주는 주요 종목을 살펴보면

크라운캐슬, 비치 프로퍼티, 리얼티인컴, 사이먼 프로퍼티와 같은 리츠주들과

AT&T, 켈로그, 필립모리스와 같은 배당주들이 있습니다.

 

 

2015년부터 지금까지 투자 성과를 비교해보면, 

S&P500과 SCHD는 비슷한 성과를 보여주었으나, SPHD는 약간 저조한 성적을 보여주고 있습니다.

 

 

고점대비 하락을 살펴보면,,

SCHD나 S&P500에 비해서 SPHD가 특별히 더 방어를 잘하는 모습은 없는 것 같습니다.

 

성과가 조금 아쉽더라도 방어력이 좋으면 하나의 투자 포인트가 될 수 있는데,

SPHD는 SCHD에 비해서 성과는 낮고, 방어력도 좋지 못해서 아쉽네요..

 

 

 

심지어 SCHD와 SPHD는 분명 다른 지수를 추종함에도 불구하고,

서로 상관계수가 0.91로 매우 높은 편이므로 굳이 따로 투자할 필요성도 낮아보입니다.

(상관계수가 1이면 완전 똑같다고 보면 되고, 1에 가까울수록 움직임이 비슷하다고 보시면 됩니다. )

 

 

SCHD의 연평균 수익률은 11.58%이고, SPHD의 연평균 수익률은 8.85%로 SCHD가 더 좋은 수치를 보여주고 있습니다.

MDD 역시 SCHD가 -21.54%로, SPHD의 -30.92%보다 훨씬 나은 모습을 보여주고 있고요.

 

현재까지의 상관계수도 높은 편이기에, 굳이 SCHD와 SPHD를 같이 투자할 필요성은 낮아 보입니다.

 

다만, 아래와 같은 상황이신 분들에게는 SPHD 투자가 좋을 수도 있을 것 같습니다.

1) SPHD가 많이 하락하여 배당률이 5~6%로 높은 상황에서 줍줍하는 경우

2) 월배당이 필요하신 분

3) 포트폴리오에 리츠 주식을 포함하고 싶거나, SCHD보다 조금 더 분산을 하고 싶으신 분

 

저 morediv는 개별 종목으로 리츠를 투자하고 있기도 하고,

굳이 월배당에 연연하지 않는 편이여서 지금은 SPHD에 투자할 필요성을 잘 못느끼겠네요...ㅎㅎ

하지만 어디까지나 개인적인 상황에서 판단한 사항이니, 여러분도 자신만의 상황을 잘 고려해서 좋은 결정을 하시면 좋겠습니다!

 

오늘도 즐거운 하루 되세요! :)