[SCHD와 어울리는 ETF를 찾아보자!] SCHD vs VIG 비교해보기

[SCHD와 어울리는 ETF를 찾아보자!] SCHD vs VIG 비교해보기

 

 

안녕하세요, 경제적 자유를 위해 투자하는 morediv입니다.

 

최근에 SCHD 1,000주를 달성했는데요.

앞으로 10,000주까지 열심히 모아갈 생각이지만,

병행해서 SCHD와 병행하여 같이 모아갈 좋은 배당 ETF가 없는지를 찾아보고 있습니다.

 

오늘은 SCHD와 VIG를 비교해보려고 합니다!

 

 

 

 

SCHD와 VIG는 비슷한 종목 구성을 보이고 있는데요.

VIG는 Mid Cap 보다 Large Cap 규모의 종목들에 더 많이 투자되어있는 편이네요.

그리고 소비 방어주와 에너지 비중이 조금 더 낮고, 대신에 테크와 유틸리티 비중을 조금 더 확보해놓았네요.

 

 

SCHD와 VIG는 총 31개의 중복된 종목에 투자하고 있습니다.

SCHD는 전체 종목의 수가 103개이니 약 31.3%,

VIG는 전체 종목의 수가 344개이니 약 9.2%가 겹치네요.

 

 

주요 종목 비중을 기반으로 살펴보면,

VIG에 추가 투자함으로써 애플, 마이크로소프트, 브로드컴, JP모건, 비자, 코스트코 등의 기업에 추가 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다.

(VIG의 상위 종목은 QQQ와 구성이 비슷하네요.)

 

 

 

2015년부터의 성과를 비교해보면,

SCHD와 VIG는 거의 비슷한 성장을 보여주고 있습니다.

같은 시기에 내리고, 같은 시기에 오르고, 시기에 따라 등락의 폭만 차이가 있을 뿐입니다.

그리고 S&P 500과도 굉장히 비슷한 성과를 보여주죠.

 

 

하락폭을 나타내는 Drawdown을 살펴보면, 

이 역시 SCHD, VIG, S&P 500 비슷한 경향을 보이고 있습니다.

SCHD가 2022~23년에 하락폭이 적어서 인기를 꽤 끌었지만, 전후로는 거의 비슷한 모습을 많이 보였습니다.

 

 

SCHD를 기준으로 상관성을 비교해보면,

VIG와는 0.94, S&P 500과는 0.92의 상관관계를 같습니다.

완전히 똑같을 때 1.00의 상관계수를 가지니, VIG와 S&P500은 SCHD와 거의 유사하다고 볼 수 있습니다.

 

 

 

SCHD와 VIG에 10년전에 각각 $10,000를 투자했다고 하면,

최종 수익은 $26,519 , $26,667로 거의 비슷한 수익을 가지게 됩니다.

연평균 성장률도 거의 비슷하고, MDD도 거의 비슷한 수치를 보입니다.

보유 종목에 약간 차이가 있기는 하지만, 상관관계도 굉장히 높게 나오고요.

 

 

그렇기에 SCHD와 VIG는 굳이 같이 투자할 필요는 없는 종목으로 보입니다.

SCHD는 약 3.5%의 배당률을, VIG는 약 1.8%의 배당률을 보이고 있으나,

전체 성과는 VIG가 SCHD보다 살짝 더 좋습니다.

 

저처럼 현금 흐름을 좋아하거나, 은퇴를 앞두고 있으신 분은 SCHD를,

전체 성과가 더 중요한 분은 VIG를 선택하는 것이 좋은 선택이지 않을까 싶습니다.

 

개인적으로 저 morediv는 배당으로 현금흐름을 최대한 많이 만드는게 중요하다고 생각하여 SCHD에 투자하고 있으며,

VIG에서 투자하는 대형 기술주들은 이미 QQQ로 보완하여 투자하고 있으니,

굳이 VIG에는 투자할 필요가 없을 것처럼 느껴지네요..!

 

 

다음 포스팅에 NOBL과 함께 다시 찾아오겠습니다!

오늘도 즐거운 하루되세요! :)