[배당머신] 비자 (V) 는 안정적인 배당주로 적합할까?

[배당머신] 비자 (V) 는 안정적인 배당주로 적합할까?

 

 

안녕하세요, 경제적 자유를 위해 투자하는 morediv입니다.

 

 

오늘은 우리 주변에 너무나 자연스럽게 스며들어 있는, 

배당 성장주, 비자에 대해서 배당머신 적합도를 살펴보려고 합니다!

 

 

저 어릴때만 해도, 해외결제가 흔하지도 않았고, 

신용카드 중에서도 VISA 기능이 많지 않았었는데,

어느 순간, 가지고 있는 모든 카드가 비자, 마스터카드, 아메리카익스프레스가 지원 되더군요!

 

 

이렇게 신용 결제 대행사는 자연스레 저희 일상에 들어왔고,

정말 알게 모르게 수수료를 통해서 돈을 벌어가고 있답니다!!

 

사실 이 점이 정말 강점이라고 생각해요!

소비자들이 소비하면서 돈을 내고 있는데도, 잘 모르잖아요?

그리고 금액에 대한 일정 부분을 수수료로 받기 때문에, 

인플레이션에 대해서 자동으로 방어가 되기도 하고요!

 

 

그럼 이제, 이렇게 자연스레 자리잡은 비자의 배당 안정성에 대해서 살펴보겠습니다!

 

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1. 기본 정보

- 종목명(티커) : 비자 (V)

- 시가총액 : USD 501.53B (약 566.7조원)

- 현재가 : USD 238.63 (21.07.02 종가 기준)

- 주당 배당금 : USD 1.28

- 배당률 : 0.54%

- 52주 최고 : USD 238.78

- 52주 최저 : USD 178.42

- 섹터 : Financial (Credit Services)

 

 

 

2. 매출 및 영업이익

 

- 매출 (Total Revenues) : 지속적인 상승 추세 [Good!]

 

 

- 영업이익 (Operating Income) : 지속적인 상승 추세 [Good!]

 

- 순이익 (Net Income) : 지속적인 상승 추세 [Good!]

 

- 주당 순이익 (dilluted EPS) : 지속적인 상승 추세 [Good!]

 

* 전체적으로 좋은 재무 환경을 가지고 있다고 할 수 있습니다.

전체 매출이 증가하고 있고, 그로 인해 영업이익은 같이 증가하고 있습니다. 

영업이익보다 더 좋은 기울기로 순이익이 개선되고,

그로인해 EPS도 좋은 수치를 보여주고 있습니다!

 

과거의 실적이 미래를 보장하지는 않지만,

비자의 매출 구조와 미래의 자연스러운 화폐가치 하락을 고려한다면,

비자는 꾸준히 성장할 수 있을 것이라고 생각되네요!

 

 

 

 

3. 배당률

 

- 현재 배당 : 0.54%, $1.28

- 배당 성향 (Payout Ratio) : 22.76%  [매우 안전]

- 5 Year Growth Rate : 18.47%  [Very Good!]

- 연속 배당 성장 (Dividend Growth) : 12년  

 

 

당장의 배당률을 보면 비자는 0.54%밖에 안되는 배당주입니다.

하지만 비자의 강점은 어마 무시한 배당 성장률에 있죠.

연평균 배당 성장률이 18.47%로 매우 높고, 현재 배당성향이 22.76%로 매우 낮기 때문에,

충분히 배당을 높은 성장률로 높여줄 여력이 있습니다!

 

더불어, 배당 성장주로서, 주가도 지속적으로 상승할 것으로 기대되구요!

 

배당도 12년간 꾸준히 늘려왔구요!

앞으로 지속적으로 늘려서 배당귀족, 배당킹으로 갈 수 있는 종목이 아닐까 싶습니다,

 

 

 

- 기간 : 2015. 11. 10 ~ 21. 05. 13

- MIN : 0.54%

- MAX : 0.80%

- AVERAGE : 0.65%

* 현재 주가는 52주 최고가에 인접한 상황으로, 배당률 최소인 0.54%를 보이고 있다.

배당률만 고려해서는 고평가라고 할 수 있지만, 비자의 경우 내년 또 배당을 상승시킬 것이고,

그럼 자동으로 배당률은 다시 높아지게 될 것으로 보인다!

 

 

 

 

- 배당금 추세선 : 현재 배당금이 추세선과 비슷한 수준으로, 내년에 배당금 인상을 할 것으로 예상되니, 다시 추세선을                           터치하면서 추세를 유지해 나갈 것으로 예상된다. [Good!]

 

 

4. 주가 

 

 

- 주가 추세선 : 파란색 비자의 실제 주가와 빨간색 추세선과 거의 비슷한 모습으로 주가가 이동하는 것이 보이시죠?

그만큼 회사의 가치에 맞게 꾸준히 비자는 성장하고 있다는 의미입니다.

 

현재의 가격이 52주 최고가라고 말씀드렸는데, 어떻게 보면 고평가다고 생각할 수 있겠지만,

고점을 찍고 잠시 주가가 내려갈 수는 있겠지만,

1년~2년 이상 장기간을 내다보신다면, 지금 적절한 가치에 있기 때문에,

매수해도 괜찮다고 생각이 드네요!

 

 

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위와 같이 데이터를 기반으로 비자 (V)의 배당머신으로서의 투자가 적합한지 살펴보았습니다.

이를 간단하게 정리해보겠습니다.

 

 

- 증가하고 있는 매출 , 영업이익 추세

- 더 빠르게 증가하고 있는 순이익, EPS 추세

- 현재는 낮은 배당률 (0.54%)

- 이를 상쇄할 높은 배당 성장률 (18.47%)과 여유로운 배당 성향 (22.76%)

- 배당 추세도 내년 인상시 다시 추세선에 안착할 것으로 보임

- 주가는 추세선과 거의 비슷한 움직임

- 52주 최고가지만, 적절한 가치 평가중

- 당장은 하락할 수 있을지 모르지만, 앞으로 계속해서 성장할 수 있는, 혹은 더 고평가 될 여력이 있는 주식

- 소비자는 인지할 수 없는 정말 자연스러운 매출 구조

- 신규로 들어오기 쉽지 않은 인프라 기반 사업 (비자, 마스터카드, 아메리칸익스프레스)

 

=> 당장의 배당률을 제외하고는 단점보다는 장점이 너무나도 뚜렷한 회사. 

단기적인 주가 추세는 알 수 없지만, 지금 당장 매수해도 손해는 아닌 회사로 보인다!

 

 

다만, 최근 '암호화폐가 미래 화폐를 대체하게 될것이다, 핀테크가 대체하게 될것이다.' 와 같은 리스크가 있어 보입니다.

하지만 이에 대해서 아직은 빅테크인 신용 서비스 회사들도 맞춰 대응을 할 수 있는 상황으로 보입니다.

추후 대응이 너무 늦어져 사장 사업이 된다면, 그때 매도해도 늦지 않을 것입니다.

 

 

제가 포트폴리오 공개할 때 말씀드린대로,

제 포트폴리오 ETF 목표치를 다 충족하고 나서,

배당주 포트폴리오를 구성할 때는 비자는 꼭 포함시키고 싶네요! ㅎㅎㅎ

 

 

긴 글 읽어주셔서 고맙습니다.

다음에도 다른 좋은 배당주, 배당성장주를 찾아오겠습니다!

 

오늘도 즐거운 하루 되세요! :D