[포트폴리오] 2023년 1분기 morediv 포트폴리오 공개 (2023.03.30)

[포트폴리오] 2023년 1분기 morediv 포트폴리오 공개 (2023.03.30)

 

 

안녕하세요, 경제적 자유를 위해 투자하는 morediv입니다.

 

2023년 1분기에는

개인적으로 큰 삶의 변화를 준비하고 있기도 하고,

회사에서는 감사하게도(?) 제 역량보다 더 큰 일을 맡게 되어서 열심히 공부하며 업무하느라

굉장히 바쁘게 3개월을 보냈습니다!

 

그리고, morediv의 포트폴리오에도 꽤 많은(?) 변화가 찾아오고 있습니다.

한번 같이 살펴보시죠!

 

 

먼저, 테슬라부터 살펴보겠습니다.

테슬라는 3개월동안 1주 추가 매수가 있었습니다.

1월달 초에 $110까지 떨어지길래 1주 추가 매수했습니다.

지금보면.. 엄청난 바겐 세일이었네요..?ㅎㅎㅎㅎ

 

포트폴리오 방향을 조금 변경하면서, (변경된 포트폴리오 방향성은 밑에서 설명하겠습니다~~)

많은 비중을 추가 투자하지는 못했지만,

그래도 3개월동안 손실을 만회하고, 벌써 +350만원으로 올라왔네요.

 

'22년 3분기 : +1,880만원 → '22년 4분기 : -880만원 → '23년 1분기 : +350만원 으로

그 악명에 걸맞게, 엄청난 변동성을 보여주고 있습니다..ㅎㅎ

정말 3분기 → 4분기로 넘어갈땐, 고통 그자체였는데 말이죠...! 

 

 

 

다음으로는, 아픈손가락 레버리지 ETF QLD에 대해서 보겠습니다.

 

 

QLD는 연초에 69주 추가 물타기를 하면서 평단가를 $80.04 → $66.13로 낮췄답니다.

원래 계획했던대로, 본전이 오면 1,000만원 정도의 금액만 유지하고,

추가 금액은 매도할 예정입니다. 매도한 금액으로는 SCHD 추가 매수를 할 계획이고요!

 

아직까지는, 초기 계획대로 수익을 보면 조금씩 매도하여 배당 ETF로 갈아타고,

크게 하락하면 다시 추가 매수를 통해 채워넣는 방식으로 운용할 생각입니다!

 

현재는 초기 계획보다 조금 많이 투자하고 있어서,

얼른 본전이 와서 비중을 조금 덜어낼 수 있으면 좋겠네요!! ㅎㅎ

 

 

마지막으로, ETF 삼총사인 VOO, QQQ, SCHD를 살펴보겠습니다.

 

 

VOO는 31주에서 40주로, 9주 추가 매수를 하였습니다.

QQQ는 수량 변동이 없고요.

SCHD는 116주에서 216주로, 100주 추가 매수 하였습니다!

 

최근 포트폴리오 방향성에 대해 고민을 하면서,

방향성을 조금 바꾸게 되면서 이와 같이 ETF에 많은 매수를 하였습니다.

 

VOO와 QQQ는 그래도 조금 반등을 하였고, SCHD는 아쉽게도 미미하게 하락했네요. 

 

 

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	내 수익률	S&P 500 수익률	월 수익금
1월	13.11%	4.64%	+8,668,477원
2월	11.43%	-1.19%	+9,947,416원
3월	0.54%	1.98%	+535,634원

 

이번 1분기는 1,2월은 S&P 500을 크게 이기고, 3월에는 S&P 500보다 조금 못했으니,

저의 포트폴리오의 승이 아닐까 싶네요 ㅎㅎ

 

다행히 1~3월달 월 수익금은 모두 다 플러스이네요!

길고 긴 하락장이 계속되고 있지만, 그래도 어느정도 회복을 하고 있어서 정말 다행입니다.ㅎㅎㅎ

 

 

 

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<포트폴리오 방향성 변경에 관하여>

 

기존에는 계좌 수익 자체를 목표로 해서, 연평균 20% 수익률을 목표로 투자하였는데요.

이렇게 하니 가장 큰 문제점은 주가가 크게 하락하기 시작하니,

제 계획된 목표와 점점 멀어진다는 느낌(불안감)을 크게 느꼈습니다.

 

당연히 주식시장의 변동성 때문에 오르고 내리고 반복할 수 밖에 없음에도, 

변동하는 수익금에 의미 없이 속상하고, 기쁘고, 안도하고, 불안해 하고 있더라고요. 

(덤덤한 편인데도, 미묘하게 기분이 좋고 나쁘고 하는게 신경이 쓰이더라고요.) 

 

분명 제가 투자하고 있는 종목에 대한 확신은 여전한데, 

그저 그날 그날 제 컨디션에 따라서 마음과 생각이 달라지는 것을 보고

조금 더 변동성이 작은 부분에 초점을 맞춰서 목표로 잡고 나아가야 할 필요를 느꼈습니다. (롱런하기 위해서요!!)

 

그래서 목표를 목표수익률에서 배당, 배당성장률로 바꿨습니다.

포트폴리오 투자시 목표 배당률은 2%로 하고, 배당 성장률은 10%를 목표로 하여  포트폴리오 방향성을 바꿨습니다.

(이러면 주가가 오르던 내리던 변동성에 덜 민감해지게 되고, 목표에도 집중할 수 있는 효과가 있어요!!)

 

 

그러기 위해서,

기존에 VOO : QQQ : SCHD = 1 : 1 : 1 비율로 투자하던 것을

VOO : QQQ : SCHD = 2 : 1 : 3 비율로 변경을 하였고요.

현재, 최소 비중인 QQQ에 맞춰서 VOO를 2배, SCHD를 3배로 만들기 위해서 열심히 추가 투자중입니다! ㅎㅎ

 

아직도, VOO는 1,100만원 , SCHD는 2,500만원 더 투자를 해야 원하는 포트폴리오가 나오겠네요..!

(갈길이 멀어요..ㅎㅎ.. 열심히 저축하고 투자해야죠!)

 

 

그리고, 배당 투자를 하더라도, 종종 개별 종목을 투자해야하나 말아야 하나 고민이 들 때가 있는데요.

좋은 투자 종목이 있는 것이 아니라면, 당분간은 이러한 고민을 안하기로 결심했습니다.

(물론, 시간이 지나면서 정말 좋은 투자 종목이 생긴다면 투자하겠지만요.)

 

현재 계획으로는 VOO 8천만원, QQQ 4천만원, SCHD 1억 2천만원이 될 때 까지는,

최대한 개별종목 고려를 하지 않고 모아나갈 생각입니다.

이것이 일단 지금 생각하는 첫번째 큰 목표입니다! ^ㅡ^

 

 

그렇다고 현재 보유중인 테슬라나 QLD를 급하게 매도할 계획은 없습니다.

 

먼저, QLD의 경우, 기존에도 얘기했듯이 1,000만원을 기준점으로 해서 수익이 나면 조금씩 매도하여 ETF를 매수하고,

이번 22~23년 하락장 처럼 크게 하락하는 시기에는 다시 비중을 조금 채워넣는 방향으로 운용을 해볼 생각입니다.

(아직 배당 및 계좌 규모가 작은 입장에서는, 이것이 더 좋은 성과를 가져올 수 있을 것이라고 생각이 들어요!

감당할 수 있는 금액 정도만 QLD에 투자하고 있기도 하고요!)

 

그리고, 테슬라는 일단 $400까지는 전혀 팔 생각이 없습니다.

테슬라가 $400을 달성하더라도,

만약 QLD 매도를 통해 양도소득세 면제 구간인 250만원을 채웠다면, 그 해에는 테슬라 주식을 팔 생각이 없고요.

만약 양도소득세 면제 금액을 다 채우지 못했을 경우에만 조금 팔아서 세금적인 측면을 최대한 활용할 생각입니다!

(겸사겸사 변동성이 높은 테슬라 주식을, 변동성이 낮은 ETF로 갈아타는 효과도 있고요!!)

 

 

이번에 하락장을 한번 크게 경험하면서,

성장도 중요하고, 리스크 관리도 중요하고, 변동성을 관리하는 것도 중요하다는 것을 고루고루 배울 수 있었습니다.

 

다음번 하락장에는 조금 덜 아프게 당할 수 있게,

조금 더 나은 방향으로 포트폴리오를 관리해 보도록 하겠습니다. 

 

저는 앞으로도 계속 공부하고, 고민하면서

저에게 적합한 더 좋은 방향이 있는지 찾아나가보겠습니다!!

또 변경이 있다면, 여러분께 같이 공유해드릴게요!

 

 

혹시나 저의 포트폴리오 계획에 대해서 궁금하신 분이 있으면 질문해주세요! ^ㅡ^

 

오늘도 좋은 하루 보내세요! :D