[포트폴리오] 2022년 4분기 morediv 포트폴리오 공개 (2022.12.31)

[포트폴리오] 2022년 4분기 morediv 포트폴리오 공개 (2022.12.31)

 

 

안녕하세요, 경제적 자유를 위해 투자하는 morediv입니다.

 

벌써 12월의 마지막 날이라니, 너무나 믿기지 않네요.

 

올해 초만해도 어떻게 또 1년이 지나가는지 막막했는데,

순식간에 22년도 끝나버렸습니다.ㅎㅎㅎ

 

그만큼 의미있게 열심히 살았다는 의미일까요..?

 

길어지는 하락장 속에서 4분기에도 꽤나 큰 손실이 있었는데요, 한번 살펴보도록 하겠습니다!

 

 

먼저, 테슬라의 하락이 커지면서 비중에 바뀌었네요.

 

 

3개월동안 테슬라의 주가가 $268.21 → $123.18로 -54%정도의 하락이 있었습니다.

어마 무시한 변동성이죠..

하락을 정면에서 정빵으로 다 맞아버렸습니다..ㅎㅎㅎ

테슬라만으로 3개월동안 2700만원정도의 손실이라니요...ㅠ

 

물론 다시 돌아간다고 해도, 결국은 같은 선택을 하지 않을까 싶습니다.

 

 

대신, $150 시작해서 $120까지, 떨어질 때마다 조금씩 줍줍을 해서

8주를 늘렸습니다.

 

회복하는데에는 꽤나 긴 시간이 걸릴 수도 있고, 

테슬라의 변동성으로 빠르게 회복할 수도 있겠지만,

제가 봤을때는 여전히 충분히 좋은 성장성을 가지고 있는 기업이라고 생각됩니다!

 

하락한 테슬라 주가로 인해 현재 포트폴리오내 비중은 31%이고,

제 포트폴리오내 테슬라의 목표 비중은 50%이기 때문에, 

23년에는 목표비중만큼은 조금씩 테슬라를 추가매수할 계획입니다!

 

 

 

다음으로는 성장과 배당의 밸런스를 책임져주는, ETF 3총사 VOO, QQQ, SCHD를 살펴보겠습니다.

 

이번 4분기에는 SCHD의 수량을 많이 늘렸는데요. 86주 → 116주

 

그 덕분에, 2022년 목표 월배당인 50,000원을 달성할 수 있었습니다!

물론, 최근 환율이 계속 떨어지면서 달성한 50,000원 월배당이  계속 쪼그라 들고 있지만요..ㅠ

다시 채워넣으면 되죠!!

 

그리고 SCHD를 많이 추가 매수한 덕에,

이제  VOO : QQQ : SCHD = 1 : 1 : 1 비중을 맞추는데 얼마 남지 않았는데요!

 

아마 다음 1분기 포트폴리오 결산때는 이 비중을 맞출 수 있지 않을까 싶습니다!

 

하락장 속에서 멘탈을 유지하고, 계획대로 추가 매수하는 일이 쉽지만은 않지만,

그래도 이럴 때일수록 기존 계획대로 침착하게 움직이는 절제력이 필요한 것 같아요!

 

 

마지막으로 QLD에 대해서 살펴보겠습니다.

 

 

QLD는 약 -10% 추가 하락이 있었네요.

 

이번 레버리지 ETF 투자 전략을 수행하면서 2가지 피드백을 스스로 해보았습니다.

 

1) 시장의 하락을 제대로 겪어보지 못한 저 morediv는, 하락장 초입때 QLD가 조금 하락하니 너무 빠르게 매수를 했던 것 같습니다. 

시장의 타이밍, 주가를 예측한다는 건 불가능하지만 조금 더 천천히 신중하게 매수를 하는 것이 좋았을 것 같다는 생각이 듭니다. 

 

2) 제 포트폴리오 상황에서 굳이 레버리지 ETF에 투자하는 것이 맞을까하는 의문입니다.

당연히 QQQ가 우상향할 것에 의심이 없기에  QLD도 voldrag 현상을 고려해도 우상향 할 것이라고 생각하고는 있습니다.

다만 생각보다, QLD의 하락폭이 제 계좌에 미치는 영향이 크다고 생각이 듭니다.

안그래도 테슬라의 비중이 높은 제 포트폴리오는 변동성이 큰 편인데,  QLD로 추가 변동성을 키우는 것이 맞는지는 약간 의문이다.

 

 

위에서 말씀드렸듯이, 충분히 회복할 수 있다고 생각하기 때문에 굳이 손절을 할 생각은 없습니다.

다만, 추후 회복되고 나면 레버리지 ETF 비중을 조정하고, 투자 전략을 다시금 세워볼 필요는 있다고 생각합니다!

 

일단.. 2023년에는 상승장이 오기를 기대해보아야겠죠..?ㅎ

 

 

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이번 4분기에는 꽤나 큰 손실을 본 한 분기였습니다.

 

	내 수익률	S&P 500 수익률	월 수익금
10월	-5.20%	7.16%	-4,787,906원
11월	-15.36%	1.45%	-13,670,928원
12월	-18.33%	-2.98%	-14,119,350원

 

이번 4분기는 S&P 500에 완패를 해버렸네요..ㅎㅎ

나름 엎치락 뒤치락 했었는데, 막판에 완벽하게 저벼렸습니다.

 

역시 S&P500을 장기적으로 이기기란 쉽지가 않네요.

이번 4분기에는 포트폴리오의 안정성을 유지하는 것의 중요성을 배울 수 있는,

좋은 가르침이 있었던 3개월 이었습니다.

 

 

이번 가르침을 거름삼아, 조금 더 좋은 투자 계획을 세우는데 

공부를 해야겠습니다!! ㅎㅎㅎ

 

 

 

2022년 마지막날, 즐거운 연말 보내시길 바랍니다! :D