VOO와 QQQ에 투자한다는 것의 의미는 무엇일까? ETF의 기본 개념(feat. VOO, QQQ 보유종목)

VOO와 QQQ에 투자한다는 것의 의미는 무엇일까? ETF의 기본 개념(feat. VOO, QQQ 보유종목) 

 

안녕하세요, 경제적 자유를 위해 투자하는 morediv 입니다. 

 

2020년 코로나 폭락 이후, 더욱 많은 사람들이 자산 시장과 투자에 관심을 갖기 시작했습니다.

몇몇 개인 투자자는 공격적으로 코인과 기술주, 성장주 개별 주식에 관심을 갖고 투자를 시작했으며,

또 다른 개인 투자자는 안정적인 ETF 투자에 관심을 갖고 시작했습니다. 

 

저 morediv 역시 개인 투자자 중 한명으로 안정적인 ETF 중심의 포트폴리오를 구축하고 있답니다!

(제가 생각하는 미래와 투자 인사이트를 확인하는 차원에서 개별주도 투자를 진행하고 있고요!! ㅎㅎㅎ)

 

가끔 ETF도 하나의 개별 종목처럼 알고 계시는 분들도 있으신데,

사실 ETF(Exchange-Traded Fund)는 이름에서도 알 수 있듯이 거래가 용이하게 만들어놓은 펀드입니다.

즉, 특정 기준에 맞는 여러가지 종목을 보유하고 있는 상품을 파는 것이죠!

 

조금 더 쉽게 예를 들어 설명하기 위해, 고기집에 갔다고 상상해볼게요.

 

우리는 우리가 먹고싶은 삼겹살 따로 3인분 시켜먹을 수 있겟죠? 이는 개별종목을 직접 매수하는 것과 같다고 볼 수 있어요.

 

그런데, 어차피 삼겹살도 먹고, 목살도 먹고, 항정살도 먹고 싶은데, 메뉴판에 세트메뉴가 있네요? 세트 메뉴 하나 주문하면 삼겹살, 목살, 항정살을 다 먹을 수 있죠? 이는 ETF를 매수하는 것처럼 볼 수 있어요.

 

그러면 이런 질문이 있을 수 있을 겁니다.

그럼 그냥 삼겹살 3인분이 아니라, 삼겹살 1인분, 목살 1인분, 항정살 1인분 따로 시키면 되는거 아니냐고요.

 

네, 맞습니다.

하지만 만약 고기집을 혼자 간다면요?

혼자 3인분을 먹을수도 있겠지만, 가격이 비싸지기에 어려울 수도 있잖아요?

그런데 세트 메뉴를 1인분 단위로 판다면요? 즉, 삼겹살 1/3인분, 목살 1/3인분, 항정살 1/3인분의 상품을 판다면 보다 쉽게 여러 메뉴를 싼 가격에 먹어볼 수 있겠죠?

 

ETF도 마찬가지입니다.

상장된 주식들은 종목별로 가격이 다 다른데, 한 주에 몇천원~몇만원하는 주식도 있고, 한 주에 몇백만까지 가는 주식들도 있답니다.

가격이 비싼 주식들은 매수하기가 부담스러운데, ETF를 통하면 조금 싼 가격에 쉽게 그 주식도 일부 매수하는 효과를 누릴 수 있죠! 

 

그렇기에 각 ETF들이 어떤 종목들을 얼마의 비중으로 투자를 하고 있는지를 알고,

본인의 투자금액과 비교해보아야 정확하게 내가 어떤 종목을 얼마나 투자한 효과인지도 확인할 수 있지요!!

 

저 moerdiv는

워렌 버핏이 인정한 S&P 500 ETF인 VOO를 61주 (약 3,789만원)

성장성이 높은 기술주 위주의 나스닥 100 ETF인 QQQ를 35주 (약 2,034만원) 투자하고 있는데요.

 

이를 기준으로, 한번 살펴보도록 하겠습니다. 

 

먼저 S&P 500부터 볼게요.

실제 S&P 500 ETF인 VOO는 505개 정도의 종목에 투자를 하고 있으나, 아래로 내려갈수록 비율이 매우 작아지기에 100개 정도만 살펴보도록 할게요.

	NAME	HOLDING ALLOCATION	개별 종목 투자금액
1	Apple Inc.	7.02%	₩2,660,463
2	Microsoft Corporation	6.97%	₩2,641,514
3	Amazon.com, Inc.	3.45%	₩1,307,493
4	NVIDIA Corporation	3.05%	₩1,155,899
5	Alphabet Inc. Class A	2.06%	₩780,706
6	Meta Platforms Inc Class A	1.96%	₩742,807
7	Alphabet Inc. Class C	1.75%	₩663,221
8	Tesla, Inc.	1.71%	₩648,062
9	Berkshire Hathaway Inc. Class B	1.62%	₩613,953
10	JPMorgan Chase & Co.	1.23%	₩466,150
11	Broadcom Inc.	1.22%	₩462,360
12	UnitedHealth Group Incorporated	1.21%	₩458,570
13	Eli Lilly and Company	1.16%	₩439,621
14	Visa Inc. Class A	1.03%	₩390,353
15	Exxon Mobil Corporation	1.00%	₩378,983
16	Johnson & Johnson	0.94%	₩356,244
17	Mastercard Incorporated Class A	0.88%	₩333,505
18	Home Depot, Inc.	0.86%	₩325,926
19	Procter & Gamble Company	0.86%	₩325,926
20	Costco Wholesale Corporation	0.73%	₩276,658
21	Merck & Co., Inc.	0.69%	₩261,499
22	AbbVie, Inc.	0.68%	₩257,709
23	Adobe Inc.	0.68%	₩257,709
24	Chevron Corporation	0.65%	₩246,339
25	Salesforce, Inc.	0.64%	₩242,549
26	Advanced Micro Devices, Inc.	0.59%	₩223,600
27	PepsiCo, Inc.	0.58%	₩219,810
28	Bank of America Corp	0.58%	₩219,810
29	Coca-Cola Company	0.57%	₩216,021
30	Walmart Inc.	0.56%	₩212,231
31	Accenture Plc Class A	0.55%	₩208,441
32	McDonald's Corporation	0.54%	₩204,651
33	Intel Corporation	0.53%	₩200,861
34	Netflix, Inc.	0.53%	₩200,861
35	Thermo Fisher Scientific Inc.	0.51%	₩193,282
36	Cisco Systems, Inc.	0.51%	₩193,282
37	Linde plc	0.50%	₩189,492
38	Abbott Laboratories	0.48%	₩181,912
39	Wells Fargo & Company	0.45%	₩170,543
40	Comcast Corporation Class A	0.44%	₩166,753
41	Intuit Inc.	0.44%	₩166,753
42	Oracle Corporation	0.42%	₩159,173
43	Walt Disney Company	0.41%	₩155,383
44	Pfizer Inc.	0.41%	₩155,383
45	QUALCOMM Incorporated	0.40%	₩151,593
46	Verizon Communications Inc.	0.40%	₩151,593
47	Texas Instruments Incorporated	0.39%	₩147,804
48	Amgen Inc.	0.38%	₩144,014
49	Danaher Corporation	0.38%	₩144,014
50	Caterpillar Inc.	0.38%	₩144,014
51	Union Pacific Corporation	0.37%	₩140,224
52	International Business Machines Corporation	0.37%	₩140,224
53	Boeing Company	0.37%	₩140,224
54	Philip Morris International Inc.	0.36%	₩136,434
55	ServiceNow, Inc.	0.36%	₩136,434
56	S&P Global, Inc.	0.36%	₩136,434
57	General Electric Company	0.35%	₩132,644
58	Honeywell International Inc.	0.34%	₩128,854
59	ConocoPhillips	0.34%	₩128,854
60	Applied Materials, Inc.	0.34%	₩128,854
61	NIKE, Inc. Class B	0.33%	₩125,065
62	Lowe's Companies, Inc.	0.32%	₩121,275
63	Uber Technologies, Inc.	0.32%	₩121,275
64	NextEra Energy, Inc.	0.31%	₩117,485
65	Booking Holdings Inc.	0.31%	₩117,485
66	Prologis, Inc.	0.31%	₩117,485
67	RTX Corporation	0.30%	₩113,695
68	AT&T Inc.	0.30%	₩113,695
69	Intuitive Surgical, Inc.	0.30%	₩113,695
70	Morgan Stanley	0.29%	₩109,905
71	Goldman Sachs Group, Inc.	0.29%	₩109,905
72	United Parcel Service, Inc. Class B	0.28%	₩106,115
73	BlackRock, Inc.	0.28%	₩106,115
74	Elevance Health, Inc.	0.28%	₩106,115
75	Starbucks Corporation	0.27%	₩102,326
76	Medtronic Plc	0.27%	₩102,326
77	American Express Company	0.27%	₩102,326
78	TJX Companies Inc	0.27%	₩102,326
79	Deere & Company	0.27%	₩102,326
80	U.S. Dollar	0.26%	₩98,536
81	Vertex Pharmaceuticals Incorporated	0.26%	₩98,536
82	Bristol-Myers Squibb Company	0.26%	₩98,536
83	Lam Research Corporation	0.26%	₩98,536
84	Charles Schwab Corp	0.26%	₩98,536
85	CVS Health Corporation	0.25%	₩94,746
86	Stryker Corporation	0.25%	₩94,746
87	Gilead Sciences, Inc.	0.25%	₩94,746
88	American Tower Corporation	0.25%	₩94,746
89	Lockheed Martin Corporation	0.25%	₩94,746
90	Analog Devices, Inc.	0.25%	₩94,746
91	Mondelez International, Inc. Class A	0.25%	₩94,746
92	Citigroup Inc.	0.24%	₩90,956
93	Eaton Corp. Plc	0.24%	₩90,956
94	Automatic Data Processing, Inc.	0.24%	₩90,956
95	Regeneron Pharmaceuticals, Inc.	0.23%	₩87,166
96	Micron Technology, Inc.	0.23%	₩87,166
97	Marsh & McLennan Companies, Inc.	0.23%	₩87,166
98	Progressive Corporation	0.23%	₩87,166
99	Blackstone Inc.	0.23%	₩87,166
100	Chubb Limited	0.23%	₩87,166

 

VOO에 3789만원을 투자한다는 것은,

애플에 266만원, 마이크로소프트에 264만원, 아마존에 130만원, 엔비디아에 115만원, 메타에 74만원, 테슬라에 64.8만원, 버크셔에 61만원 등을 투자하고 있다는 의미와 같습니다.

 

최근에 GPU 수요의 엄청난 증가로 엔비디아 주가가 미친듯이 오르고 있는데요.

VOO에 투자하고 있었다면, 엔비디아를 일부 보유하고 있는것과 같기 때문에 그 효과를 같이 누리고 있다고 생각하면 되죠.

 

만약 이렇게 엔비디아에 투자하고 있음에도, 엔비디아 미래가 너무 밝아보이고 실적이 좋다고 생각이 된다면, 개별종목으로 더 비중을 가지면서 투자를 할 수 있겠죠!

 

저 morediv는 VOO에서 이미 테슬라 비중이 있음에도, 미래가 좋을 것이라는 판단하에 개별종목으로도 투자를 진행하고 있답니다! ^ㅡ^

 

 

 

다음으로는 나스닥 100 ETF인 QQQ를 살펴보겠습니다.

	NAME	HOLDING ALLOCATION	개별 종목 투자금액
1	Microsoft Corporation	8.94%	₩1,819,057
2	Apple Inc.	8.43%	₩1,715,286
3	NVIDIA Corporation	5.17%	₩1,051,960
4	Amazon.com, Inc.	5.16%	₩1,049,926
5	Meta Platforms Inc Class A	4.79%	₩974,640
6	Broadcom Inc.	4.42%	₩899,355
7	Tesla, Inc.	2.62%	₩533,102
8	Alphabet Inc. Class A	2.53%	₩514,789
9	Alphabet Inc. Class C	2.47%	₩502,581
10	Costco Wholesale Corporation	2.39%	₩486,303
11	Adobe Inc.	2.08%	₩423,226
12	Advanced Micro Devices, Inc.	2.08%	₩423,226
13	Netflix, Inc.	1.83%	₩372,357
14	PepsiCo, Inc.	1.75%	₩356,079
15	Cisco Systems, Inc.	1.52%	₩309,280
16	T-Mobile US, Inc.	1.40%	₩284,864
17	Intel Corporation	1.39%	₩282,829
18	Intuit Inc.	1.38%	₩280,794
19	Comcast Corporation Class A	1.28%	₩260,447
20	QUALCOMM Incorporated	1.27%	₩258,412
21	Amgen Inc.	1.18%	₩240,099
22	Applied Materials, Inc.	1.16%	₩236,030
23	Texas Instruments Incorporated	1.09%	₩221,787
24	Intuitive Surgical, Inc.	1.01%	₩205,509
25	Booking Holdings Inc.	0.99%	₩201,439
26	Honeywell International Inc.	0.97%	₩197,370
27	Lam Research Corporation	0.89%	₩181,092
28	Palo Alto Networks, Inc.	0.88%	₩179,057
29	Starbucks Corporation	0.81%	₩164,814
30	Vertex Pharmaceuticals Incorporated	0.81%	₩164,814
31	Automatic Data Processing, Inc.	0.77%	₩156,675
32	Regeneron Pharmaceuticals, Inc.	0.76%	₩154,640
33	Mondelez International, Inc. Class A	0.75%	₩152,605
34	Analog Devices, Inc.	0.72%	₩146,501
35	Micron Technology, Inc.	0.71%	₩144,467
36	Gilead Sciences, Inc.	0.69%	₩140,397
37	KLA Corporation	0.66%	₩134,293
38	PDD Holdings Inc. Sponsored ADR Class A	0.66%	₩134,293
39	MercadoLibre, Inc.	0.66%	₩134,293
40	Synopsys, Inc.	0.65%	₩132,258
41	Cadence Design Systems, Inc.	0.62%	₩126,154
42	ASML Holding NV ADR	0.61%	₩124,119
43	CrowdStrike Holdings, Inc. Class A	0.55%	₩111,911
44	Marriott International, Inc. Class A	0.55%	₩111,911
45	CSX Corporation	0.54%	₩109,876
46	Airbnb, Inc. Class A	0.50%	₩101,737
47	PayPal Holdings, Inc.	0.48%	₩97,668
48	Cintas Corporation	0.47%	₩95,633
49	Workday, Inc. Class A	0.47%	₩95,633
50	NXP Semiconductors NV	0.46%	₩93,598
51	Marvell Technology, Inc.	0.45%	₩91,563
52	O'Reilly Automotive, Inc.	0.45%	₩91,563
53	Monster Beverage Corporation	0.44%	₩89,529
54	Roper Technologies, Inc.	0.43%	₩87,494
55	Lululemon Athletica Inc	0.42%	₩85,459
56	Autodesk, Inc.	0.42%	₩85,459
57	PACCAR Inc	0.41%	₩83,424
58	Fortinet, Inc.	0.40%	₩81,390
59	Ross Stores, Inc.	0.37%	₩75,285
60	Copart, Inc.	0.36%	₩73,251
61	IDEXX Laboratories, Inc.	0.35%	₩71,216
62	Old Dominion Freight Line, Inc.	0.35%	₩71,216
63	DexCom, Inc.	0.34%	₩69,181
64	Microchip Technology Incorporated	0.34%	₩69,181
65	Kraft Heinz Company	0.33%	₩67,146
66	Paychex, Inc.	0.33%	₩67,146
67	Charter Communications, Inc. Class A	0.33%	₩67,146
68	DoorDash, Inc. Class A	0.33%	₩67,146
69	Keurig Dr Pepper Inc.	0.33%	₩67,146
70	Constellation Energy Corporation	0.31%	₩63,077
71	American Electric Power Company, Inc.	0.31%	₩63,077
72	Datadog Inc Class A	0.30%	₩61,042
73	Fastenal Company	0.30%	₩61,042
74	Cognizant Technology Solutions Corporation Class A	0.29%	₩59,007
75	GE Healthcare Technologies Inc.	0.28%	₩56,973
76	Zscaler, Inc.	0.28%	₩56,973
77	Electronic Arts Inc.	0.28%	₩56,973
78	Verisk Analytics Inc	0.27%	₩54,938
79	Astrazeneca PLC Sponsored ADR	0.27%	₩54,938
80	Biogen Inc.	0.27%	₩54,938
81	ON Semiconductor Corporation	0.26%	₩52,903
82	MongoDB, Inc. Class A	0.26%	₩52,903
83	Exelon Corporation	0.26%	₩52,903
84	Moderna, Inc.	0.25%	₩50,868
85	CoStar Group, Inc.	0.25%	₩50,868
86	Atlassian Corp Class A	0.25%	₩50,868
87	Trade Desk, Inc. Class A	0.25%	₩50,868
88	Xcel Energy Inc.	0.24%	₩48,834
89	CDW Corporation	0.24%	₩48,834
90	Dollar Tree, Inc.	0.23%	₩46,799
91	Coca-Cola Europacific Partners plc	0.23%	₩46,799
92	GlobalFoundries Inc.	0.23%	₩46,799
93	Diamondback Energy, Inc.	0.22%	₩44,764
94	Baker Hughes Company Class A	0.22%	₩44,764
95	ANSYS, Inc.	0.22%	₩44,764
96	Take-Two Interactive Software, Inc.	0.20%	₩40,695
97	Splunk Inc.	0.19%	₩38,660
98	Warner Bros. Discovery, Inc. Series A	0.18%	₩36,625
99	Illumina, Inc.	0.17%	₩34,591
100	Walgreens Boots Alliance, Inc.	0.15%	₩30,521
101	Sirius XM Holdings, Inc.	0.14%	₩28,486
102	U.S. Dollar	0.07%	₩14,243

 

QQQ에 2034만원을 투자하고 있다는 것은,

마이크로소프트에 181만원, 애플에 171만원, 엔비디아에 105만원, 아마존에 104만원, 메타에 97만원, 테슬라에 53만원 등을 투자하고 있다는 의미입니다. 

 

뭔가 위에서 S&P 500 ETF와 비슷한 것 같죠?

 

다른 선정기준과 비율이더라도, 막상 보유한 종목을 보면 비슷한 경우도 꽤 있는데요.

VOO와 QQQ는 약 82개의 종목이 겹치고, 비중으로 따지면 약 43%정도 입니다.

 

그렇기 때문에 ETF를 투자할 때도 '단순히 이름이 다르니깐, 기준이 다르니깐 다른 ETF겠지'가 아니라,

보유한 종목이 무엇인지, 실제 내가 투자하게 되는 종목은 얼마정도인건지 등을 살펴보는게 좋습니다.

 

그리고 가급적이면 겹치는 종목과 비중이 많을 경우, 굳이 비슷한 ETF를 중복해서 투자하지 않도록 하는 것이 좋습니다.

(비슷하다는 전제하에서는 거래량 규모와 시가총액, 수수료 등을 보고 결정하면 좋겠죠?)

 

 

이처럼, 단순히 다른 사람들이 'S&P 500이 최고래', '역시 성장률 빵빵한 QQQ가 최고지' 같은 발언에 휘둘려서 잘 모르고 투자하지 않고,

각 ETF가 보유하고 있는 종목과 비중을 살펴보고, 투자하려는 금액에 대입하여 어떤 종목을 소유하게 되는 건지를 살펴보고 투자를 진행하면 더 확신있고 깊이 있는 투자를 진행하실 수 있을 겁니다!

(ETF 보유종목은 검색창에 ETF 이름 + holdings를 검색하면 쉽게 찾아볼 수 있습니다.)

 

 

오늘도 즐거운 하루되세요! :)