[미국 ETF] FNGU (BMO MicroSectors FANG+ Index 3X Leveraged ETN) 알아보기

[미국 ETF] FNGU (BMO MicroSectors FANG+ Index 3X Leveraged
ETN) 알아보기

 

 

안녕하세요, 경제적 자유를 위해 투자하는 morediv 입니다.

 

오늘은, 3배 레버리지 ETN 상품인 FNGU에 대해서 알아보겠습니다.

 

 

먼저, 레버리지는 '지렛대'를 의미하는데, 

지렛대를 잘 활용하면 더 무거운 물건도 쉽게 들어올릴 수 가 있죠?

그러한 효과라고 생각하시면 됩니다.

 

예를 들어, 100만원을 A지수를 추종하는 상품에 투자해 10%의 수익률을 달성하면 10만원의 수익을 얻을 수 있죠?

이와 같은 상황에서, 30만원의 수익을 얻기 위해서는 투자 원금을 300만원으로 늘려야하죠.

 

하지만, 저희가 투자할 수 있는 금액은 한정되어 있는 상황에서는 레버리지 상품을 활용하여 해결할 수 있습니다.

 

A지수를 3배로 추종하는 레버리지 상품을 이용하면,

추종하는 기초 지수가 1%의 수익률을 보이면 3배인 3%의 수익률을 보장해주는 상품이기 때문에, 

100만원을 투자해 똑같은 상황에서 30%의 수익률을 달성해 30만원의 수익을 얻을 수 있답니다.

 

 

다만, 반대로 -1%의 손실은 -3%의 손실로 추종되기 때문에, 

변동성이 매우 심하고,  큰 손실을 보실 수 있으니 투자할 때 주의하셔야 합니다!!!!

 

 

 

ETN은 Exchange Traded Note의 약자로 상장지수채권 혹은 상장지수증권이라고 합니다.

ETF는 자산 운용사가 발행 후, 운용은 증권사가 하는 반면,

ETN은 증권사가 발행하고 운용한다는 차이점이 있습니다.

 

그리고, 가능성은 매우 낮지만,

ETF는 상장폐지되고 증권사가 파산하더라도, 투자자는 돈을 돌려 받을 수 있지만,

ETN은 투자한 곳이 파산하면 돈을 거의 돌려받을 수 없습니다.

 

이렇게 위험한 ETN에 왜 투자를 하느냐?고 하면, 

ETN에는 ETF와 달리 추적 오차율이 없고, 

ETF로 상품화 하기 어려운 것을을 ETN으로는 상품화가 용이하기 때문입니다. (ex. 원유 선물, FNGU 등)

 

 

최근에는, 레버리지 상품에 장기투자하는 방법을 연구해서 실천하시는 분들도 많지만,

개인적으로는 레버리지 상품은 hedge용으로 단기로 짧게 들고 가는 것이 좋다고 생각합니다.

본인의 처한 상황과 전략을 고민하여 특히 더 신중하게 접근하시길 바랍니다!

 

 

그럼 이제 본격적으로 FNGU에 대해서 알아보겠습니다!

 

 

 

 

1) Summary

 

- 운용사 : BMO

- 종목명(티커) : BMO MicroSectors FANG+ Index 3X Leveraged ETN (FNGU)

- 시가총액 : USD 1.53B (약 1.7조원)

- 수수료 : 0.95% (높은편이나, 저 morediv는 단기로 접근할 상품이기에 크게 신경쓰지 않습니다. )

- 현재가 : USD 29.95 (2021.03.12 종가기준)

- 배당 : 없음

- 52주 최고 : USD 44.08

- 52주 최저 : USD 2.30

 

* 이번 covid 19 사태 이후 빠르게 주가가 상승하면서, 1년 수익률 672.31%의 상상도 안되는 수익률을 보여주었죠?

 

아래에서 살펴보겠지만, 우량주로만 구성된 지수가 이정도 수익률을 보일 수 있는 것은 3배 레버리지이기 때문입니다.

 

수수료도 높고, 배당도 없는 상품이고, 

레버리지로 인해 장기 투자시 주가가 횡보하면 음(-)의 복리효과로 손해가 될 수 있으나,

주가가 8~10% 이상 크게 폭락할 때, 헷지용으로 포트폴리오의 일부로 편입하면 

좋은 헷지 수단이 된다고 생각합니다.

 

 

 

2) ETF Portfolio (구성종목)

 

 

출처 : etfdb.com/etf/FNGU/#holdings

 

위와 같이, 페이스북, 아마존, 애플, 엔비디아, 넷플릭스, 구글, 테슬라 등 FANG회사와, 추가로 잘나가는 대형 회사 10개에 투자하고 있습니다.

 

FANG+ 지수를 베이스를 3배로 추종하는 종목으로,

FANG+지수가 1% 오르면 FNGU는 3% 오르고

FANG+지수가 1% 내리면 FNGU는 3% 내리게 됩니다.

 

 

 

3) 수익률

 

출처 : etfdb.com/etf/FNGU/#performance

 

위의 수익률을 보면 1주, 4주, 13주, 26주, 1년, 수익률이 변동이 매우 큼을 알 수 있습니다.

단순히 1년 수익률이 672.31%니깐,

3년 수익률도 334.94%로 좋으니깐,

장기로 투자해야겠다는 생각은 굉장히 위험할 수 있습니다.

 

 

이와 같이, 지수가 크게 떨어져, 지지선 근처에 다가왔을때,

분할 매수를 통해서 주가 하락으로 인한 손실을 일부 메꾸기 위해서 사용하는 것이 좋은 전략으로 보입니다!

 

 

저 morediv는 오로지 hedge를 위해서만 레버리지 상품을 활용하고 있지만,

혹시, 레버리지 상품 장기투자에 관심있으신 분이 있다면,

유튜브에 FNGU 장기투자, TQQQ 장기투자와 같이 검색하면 관련 영상을 쉽게 찾아보실 수 있으실 겁니다!

 

 

레버리지 상품 투자에 있어서는 한번 더 신중하게 고민하고, 투자하시길 바랍니다!!

 

 

오늘도 즐거운 하루되세요! :D