morediv 포트폴리오 살펴보기! (2022년 1분기)

morediv 포트폴리오 살펴보기! (2022년 1분기)

 

 

안녕하세요, 경제적 자유를 위해 투자하는 morediv입니다.

 

어느덧, 2022년의 1분기도 얼마 남지 않았네요.

 

2022년이 되면서,

QLD, SCHD, 리얼티인컴(O) 등 여러 종목이 포트폴리오에 추가가 되어서,

다시금 포트폴리오를 한번 살펴보려고 합니다.

 

 

저 morediv는 개별종목 50 : 지수 ETF 50의 비중을 유지하려고 하는데요.

지금은 약 52 : 48 비중입니다.

최근, 시장 변동성이 매우 큰편이라서 비중이 왔다갔다 하는데요.

그래도 목표한대로, 비슷하게 유지해가고 있는 듯 합니다. ㅎㅎㅎ

 

 

 

 

 

 

현재 포트폴리오 기준으로,

연평균 수익률 CAGR은 47.68%정도가 나오는데요.

 

목표로 하는, 연평균 20%를 가뿐하게 뛰어넘는 수치이지만,

사실, 테슬라가 꽤나 빠른 폭으로 상승했기 때문에, 

앞으로도 매년 47.68%의 좋은 성적을 거둘 것이라고 기대하기는 어려울 것 같습니다.

(실제로 제 포트폴리오에서 테슬라가 46.12%의 비중을 차지하니, 더더욱 영향을 많이 받았을 겁니다.)

 

재밌는 점은,

포트폴리오 내에 변동성이 큰 테슬라와 QLD가 꽤 많은 비중을 차지하는데

Best Year 기준 364.53%, Worst Year 기준 -15.23%로,

생각보다 상방으로는 많이 열려있고, 하방으로는 하락폭이 작은 편이네요.

 

 

고점대비 하락폭인 MDD의 경우는,

이보다 조금 큰 -25.31%정도네요.

 

제 포트폴리오의 성과를 살펴보면, 

2021년 12월 31일 기준, 평가 금액이 88,774,121원의 고점을 찍었고,

2022년 1월 28일에 73,311,189원의 저점을 기록했으니,

약 17.4% 하락하고 반등을 했는데요.

 

아직 하락장이 계속되고 있는 상황이니,

조금은 더 떨어질 수도 있겠다는 생각도 드네요.

 

아직 더 하락한다, 바닥 찍었다 의견이 분분한데, 하락장이 기분이 나쁜건 사실이지만, 딱히 제가 뭘 대응할 생각은 없습니다.

그저, 추가 매수할 자금이 생긴다면 조금이라도 줍줍하겠다는 생각뿐이네요. ㅎㅎ

오히려 이런 시기에는, 시장과 조금 멀리 떨어져서 바라보는게 평정심 유지에 좋은것 같아요.

 

 

 

 

 

 

 

매년 수익률을 보면, 2가지 특징이 딱 눈에 띄는데요.

 

첫번째는, 수익률이 굉장히 들쑥 날쑥하다는 점입니다.

매우 큰 수익률인 180.68%와 364.53%를 제외하고도,

0% ~ 40%로 수익률의 폭이 굉장히 큰 편이네요.

 

두번째는, 올해 2022년을 제외하고는 늘 + 수익률이었다는 점입니다.

올해도 아직 끝나지 않았으니, 플러스 수익률로 마무리 될 수 있을지 모르곘네요.

워렌 버핏의 "원금을 잃지 마라."라는 투자 원칙이 생각나는 annual returns 네요.

 

 

 

 

 

 

고점대비 하락률인 MDD를 살펴보면, 변동성이 꽤 있는 편이긴 한데요.

 

평균적으로 고점대비 -10% ~ -20%정도는 자주 찾아오네요.

그래도 생각보다는 빠르게 회복하는 편이고,

포트폴리오 각 종목에 대한 믿음과 확신이 있으니,

그러려니 하면서 이겨낼 수 있는 것 같아요.

 

 

 

 

 

 

각 종목들의 CAGR과 Stdev, Max Drawdown을 살펴보면,

연평균 수익률 CAGR이 커질수록, 변동성(stdev, Max Drawdown)도 큰 편임을 알 수 있습니다. 

 

현재는 포트폴리오 내에서 TSLA와 QLD의 비중이 꽤 큰편인데,

변동성과 포트폴리오 비중을 고려해서, 앞으로는 VOO, QQQ, SCHD를 조금 더 집중적으로 매수를 해야겠습니다.

 

그리고, 상관계수인 Market Correlation을 보면,

전체적으로 다 양의 상관계수를 가지고 있습니다.

즉, 시장이 움직이는 방향으로 대부분 같이 움직인다는 의미이죠.

 

당분간은 채권, 원자재 등에 투자할 계획이 없지만,

나중에 포트폴리오가 더 큰 규모가 된다면, 

음의 상관계수 상품도 추가할 필요가 있겠네요.

( 지금은 투자하지 않는 이유 : 아직은 투자에 있어서, 시간적 여유가 돈의 여유보다 많기 때문에, 조금 더 적극적으로 주식 자산에 투자를 진행 )

 

 

 

 

 

 

 

마지막으로, 현재 배당을 살펴보겠습니다.

테슬라와 QLD는 배당이 없으니 제외하고,

VOO와 QQQ, SCHD, O에서 나오는 배당금은 세후 451,593원으로,

월평균 37,633원입니다. ( 2022.03.13 환율 1237.11 기준)

 

올해 투자할 여유 자금이 많지는 않아서,

큰 목표를 설정 및 달성은 어렵지만,

올해에는 세후 월평균 배당금 기준 50,000원을 목표로 주식을 모아가려고 합니다.

 

 

 

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morediv의 포트폴리오를 살펴보았습니다.

지금까지는 제가 생각한 방향대로 포트폴리오가 잘 구성되어 나아가고 있는 듯 합니다.

 

여러분들도 2022년을 맞이해서, 여러분만의 포트폴리오를 점검해보시는 것은 어떠신가요?

아래 글을 참고하셔서, <포트폴리오비주얼라이저> 홈페이지를 사용하시면

위와 같이 여러분의 포트폴리오 분석을 쉽게 할 수 있답니다!ㅎㅎㅎ

 

2021.08.20 - [투자/주식 이야기] - 내 종목의 MDD 그래프를 확인하는 방법

내 종목의 MDD 그래프를 확인하는 방법

 

 

오늘도 즐거운 하루 되세요! :D