[DivPick] 배당도 많이주고 성장률도 좋은 한국 기업이 있다고? 하나금융지주 (086790) 종목 분석

[DivPick] 배당도 많이주고 성장률도 좋은 한국 기업이 있다고? 하나금융지주 (086790) 종목 분석

 

 

안녕하세요, 경제적 자유를 위해 투자하는 morediv입니다.

 

요새 너무 바빠서 포스팅을 자주 못하네요..ㅎㅎ

항상 생각은 하고 있는데, 자료조사하고 글을 쓸 시간적, 육체적 여유가 없어요...ㅠ-ㅠ

 

그래도 이렇게 좋은 정보가 있을때는 항상 열심히 찾아오도록 하겠습니다!

 

저 morediv는 2억넘게 투자하고 있는데, 배당률은 2.5%대로 약 487만원 정도의 금액을 배당으로 받고있습니다.

금액 대비 배당금은 작고, 또 높은 성장성은 반대로 큰 하락을 가져오기도 하기에,

조금 더 안정적이고 확정 수익인 배당률을 조금 더 높일려고 항상 관심을 갖고 있는데요.

 

금융주가 배당주로 유명하지만,

막상 미국 JPM이나 City, Bank of America 등을 보면,

썩.. 그렇게 구미가 당기는 배당률을 주지는 않아요..!

 

미국 주식이 아무리 유행이라고 하지만,

반대로 한국 주식에 눈을 돌려보면 꽤나 좋은 배당률과 실적 성장도 하고 있는 금융주가 있답니다!

 

오늘은 실적도 배당도 좋은 하나금융지주에 대해 살펴보도록 하겠습니다.

 

 

 

1) 배당률과 배당성장률은 얼마나 되는가? 

 

하나금융지주의 작년 배당금은 주당 3,400원으로 현재 약 5.7%의 배당률을 보이고 있습니다.

여기에 올해 배당이 만약 조금 더 오른다면 5.7% + @이겠죠. (물론 반대로 삭감이 있을수도 있지만요)

5년 평균 배당성장률은 10.12%로 엄청 준수한 모습을 보이고 있습니다.

국장은 별로라고 저도 생각하는 편인데, 그래도 찾아보면 숨은 진주들이 있지 않을까요? ㅎㅎ

 

 

2) 배당을 지속 지급 및 인상하는가?

 

하나금융지주는 2005년부터 배당을 시작하여 계속해서 배당을 해오고 있습니다.

물론, 미국처럼 어떻게해서든 최대한 매년 꾸준하게 인상시켜주지는 않았지만,

그래도 최근 10년 배당금 지급 내역을 살펴보면 꽤나 양호한 추세로 증가하는 모습을 지켜볼 수 있습니다.

당장 1년, 1년씩만 바라보면 불안정해보일지 몰라도 추세적으로는 항상 증가시켜주는 모습이 인상적입니다.

 

높은 배당률 + 불규칙하지만 높은 성장률이라면 그래도 투자할 매력은 되지 않나여?

 

 

앞으로 배당 예측 가능성을 제공하기 위해 꾸준히 노력한다고 립서비스도 하니 괜찮은것같네요.

 

 

3) 배당 성향은 어느 정도인가?

 

하나금융지주의 배당성향은 28%정도로 매우 양호한 편입니다.

보통 6%대의 배당을 주기 시작하면, 미국 주식이라하더라도 배당성향 50%를 넘는 종목이 수두룩한데 

높은 배당+높은 배당성장률, 그럼에도 낮은 배당성향은 꽤나 구미가 당기네요.ㅎㅎ

 

 

 

4) 매출, 영업이익, 순이익이 계속해서 성장하는가? 

 

금융업에 속하기에 아무래도 경기 흐름에 굉장히 많이 영향을 받고 있습니다.

그럼에도 최근 5년 실적을 보면 안정적으로 상승하는 추세를 보여주고 있습니다.

 

이정도면 나쁘지 않은 모습이라고 생각이 되네요.

 

 

5) 실적에 맞게 주가도 상승하는가?

 

국장이 국장이다, 박스피다 하는데,

이렇게 길게 5년으로 살펴보면 꽤나 양호하게 꾸준히 상승하는 모습을 볼 수 있습니다.

결국 국장이냐 미장이냐 그런게 문제가 아니라,

돈 잘 버는 기업이 배당이나 자사주소각으로 주주들에게 얼마나 잘 환원하냐가 주가를 가르는 가장 큰 핵심이 아닐까요?ㅎㅎ

 

물론 코스피 특성상 또 엄청난 추세로 하락을 할 수도 있지만,

지금같이 좋은 실적과 환원을 보여준다면 매수의 기회로 여길 수 있지 않을까 싶네요.

 

 

6) 모두가 사용하고 알고있는 브랜드파워가 있는가?

 

하나은행, 하나카드 등 우리는 하나금융지주에서 운영하는 서비스들을 많이 이용하고 있습니다.

그리고 한국의 특성상, 금융업이 외국계기업에서 들어오기 쉽지가 않으니 충분한 파워를 가지고 있다고 보이네요.

 

물론 완전 혼자 독식하는 구조가 되긴 어렵지만요..

 

 

7) 현재 주가와 배당률은 적절한 편일까?

 

 

최근 1년 고점 67,800원 대비 12%정도 하락한 상황입니다.

몇일전에 7%넘게 큰 폭으로 하락했는데, 다시 야금야금 많이 메꿔버렸네요.

 

지금 시장이 불안감에 사로잡혀 변동성이 심한데,

다음번에 크게 하락하는 순간이 왔을 때, 기회를 노려보면 좋은 배당률을 누릴 수 있지 않을까요?

 

당장 사기에도 나쁘지는 않지만, 미국시장보다 한국장에서는 더 많은 변동성으로 기회가 더 올것이라 생각하기에 조금 더 기다렸다가 매수하는 게 좋을 것 같네요.

 

 

이번 DivPick에서는 사심이 조금 많이 들어간 것 같네요..ㅎ

사실 제가 매수하고 싶어서 꽤 오래 지켜보고 있거든요.

당장 투자금이 넉넉하지도 않고, (다른 종목 매수할 것도 많고요..)

주가도 계속 올라서 그냥 지켜만 보고 있었는데요.

 

저도 같이 잘 지켜보다가, 좋은 기회가 왔을 때 포트폴리오에 합류시켜보도록 하겠습니다! ^ㅡ^

 

 

 

절대 매수,매도에 대한 추천이 아니며, 저 morediv의 개인적인 의견일 뿐입니다.

신중히 고민하시고 매수, 매도 하시길 바랍니다!